Отзыв на виртуозную операцию мошенников по обнулению банковского счёта

Обновлено:

Пришла беда - отворяй ворота

Когда со мной случилась эта беда, я, как наивный юноша, (которым я, на самом деле и остался на старости лет) думал, что это уникальное преступление, и, если я его опишу и опубликую, спасу от подобных несчастий миллионы людей! Соберу соответствующее количество лайков, стану популярным блогером, и, таким образом, монетизирую данный инцидент. К сожалению, офицер полиции, который брал объяснения по данному факту, меня разочаровал – только в этом отделении на прошедшей неделе возбуждено уже 3 уголовных дела по той же статье (мошенничество). Но, как ни надрываются на работе сотрудники преступного кол-центра, перед ними ещё непаханое поле, и если не миллион, то хоть несколько человек будут мне благодарны за предупреждение.

С чего всё началось

27 октября 2020 года в 9:12 зазвонил мой телефон. Я ответил. Некий Роман бодрым голосом молодого супервайзера, обращаясь ко мне по имени и отчеству, начал мне предлагать некие финансовые продукты. Обычно, все предложения такого рода я, из вежливости, выслушиваю до конца, хотя поступают они почти ежедневно. Но, на этот раз, я отключил связь уже после второго продукта - голова, что-то разболелась.

Чуть позже позвонила девушка, обратилась ко мне по имени и отчеству и сказала, что служба безопасности приостановила операцию перечисления 30000 рублей с моего единого лицевого банковского счёта на имя … (забыл какое). Подтверждаю ли я что этот перевод сделал я? Я ответил - нет. Далее она сказала, что, незадолго до этого, в профиле моего личного кабинета, был изменён номер телефона. Моя ли это была инициатива? Я ответил: «Нет». Значит, совершено преступление по статье 150 УК РФ (мошенничество). Деньги сняты с Вашего единого лицевого счёта, который включает все денежные средства, размещённые Вами в банках. В каких банках, имеются у Вас счета? Я ответил. Название банка опускаю, так как не хочу, чтобы в статье о мошенничестве упоминался бренд банка, к которому я не имею никаких претензий. Девушка сказала, что сейчас со мной свяжутся компетентные специалисты. Конец связи.

 В чём были мои ошибки на этом этапе

  1.  Не обратил внимание на то, что мне звонили не с трёхзначного номера.
  2. Поверил, что в личном кабинете можно изменить номер телефона, не получив подтверждающий код с моего номера.
  3. Не обратил внимание на то, что статья 150 называется «Вовлечение несовершеннолетнего в совершение преступления…», а не «Мошенничество»
  4.   Не перезвонил на трёхзначный номер своего банка.

Коготок увяз всей птичке пропасть

Через минуту позвонила дама, и, обращаясь ко мне по имени и отчеству, протараторила какую-то банковскую мантру, представилась – «Смирнова Анна Валерьевна» (далее для краткости буду называть её САВ) сказала, что мои деньги в опасности, по этому поводу ведётся расследование и меня вызовут в полицию для дачи объяснений. При этом, с трогательной заботой, посоветовала заполнить бланк о компенсации морального ущерба. Единый лицевой счёт, с которого мошенники сняли деньги, доступен только сотрудникам банка. Но в одиночку снять с этого счёта средства очень сложно, надо действовать по предварительному сговору. Сталкивался ли я ранее с мошенниками? Я ответил: «Нет». Пока не закончится следствие, и проверка сотрудников банка на полиграфе, я должен сохранять тайну следствия, в противном случае меня самого привлекут к ответственности. Для спасения моих средств, необходимо переместить все деньги в защищённые банковские ячейки. После окончания расследования деньги вернут в банк на спецсчет с повышенной на 1,5% банковской ставкой, выделят персонального менеджера, как VIP клиенту. Если мне необходимо будет с ней связаться, могу позвонить по номеру 8 (996) 184-78-21. Ей передадут заявку, и она мне перезвонит по защищённой линии связи. А сейчас с Вами хочет связаться офицер полиции.

Звонит «капитан Романов Михаил Сергеевич». Расспрашивает о происшествии и подтверждает, что со мной работают сотрудники Центробанка, что проводится проверка. Для обеспечения сохранности моих средств надо закрыть все счета, деньги мне выдадут из резерва банка помеченными купюрами, которые нигде нельзя потратить, их надо положить в банковские ячейки. При посещении банка надо вести себя непринуждённо и естественно, при этом наблюдая за подозрительными действиями сотрудников банка, которые будут препятствовать мне в снятии денег фиксировать их фамилии и имена, чтобы сообщить их в дальнейшем полиции. А потом он меня пригласит для подачи заявления.

Ах, обмануть меня нетрудно - я сам обманываться рад!

А.С. Пушкин

Итак, в какие ловушки я попался на этот раз.

  1. Решил, что раз разговоры записываются, то врать на запись никто не будет.
  2.  Раз подозреваются сотрудники банка, а мои собеседники их ищут, значит сами они вне подозрений и следует им доверять.
  3.  Раз все знают мой телефон и ФИО, значит реальный банк.
  4.   Раз ведётся уголовное расследование, нельзя его ход комментировать.
  5.  Повелся на доброжелательный совет о требовании морального вреда и стал думать не о сути происходящего, а о том, в какую сумму оценить свои моральные страдания, и чем доказать наличие таковых. Более того изучил судебную практику, убедился, что для получения компенсации необходимы доказательства. Чтобы это могло быть? Чек из магазина о покупке ящика водки? Пустая коробка от антидепрессантов? Справка от психиатра, что находишься на грани нервного срыва? Вот такая чепуха была в голове.
  6.    Когда я позвонил на номер, с которого звонил Романов, мне ответили, правда невнятно, что это отделение … по …округу, и я решил, что это реально полиция.
  7.  При звонке на номер, который оставила САВ, ответили, что это Центробанк
  8. Раз купюры помеченные, значит не пропадут – Центробанке все номера записаны.
  9. Если деньги будут лежать в банковской ячейке, значит никакой опасности нет.

Умом я понимал, что всё это чушь, но сердце подсказывало, что всё будет хорошо. Ну не может такая заботливая и внимательная дама опуститься до низкого коварства! Живя среди честных и порядочных людей, забываешь о существовании подлых и бессовестных мошенников.

Проблема с честными людьми в том, что они ждут честности от всех остальных

Нил Стивенсон

Когда я подошёл к банку, САВ мне сказала, что третьими лицами на моё имя оформлен кредит и чтобы его аннулировать необходимо взять максимально возможный кредит на максимально большой срок, тогда, если оформляются два кредитных договора с одинаковыми реквизитами, они оба становятся недействительными и я ничего не буду должен банку.  Я не верил в этот бред, но продолжал лезть, как кролик в пасть удаву. Короче, я снял все деньги в определённом банкомате, где был запас «помеченных купюр из резерва банка» (разумеется, центробанку известно, где находится нужный банкомат и он может дать команду банкомату выдать мне именно помеченные купюры). Своими руками положил деньги в «защищённые ячейки», которые выглядели, как агрегатор Тинькофф. А легли мои денежки на счета (на самом деле, пластиковые карты 4276090014106447, 4729344001550080 и 4276090014106447). САВ радостно сообщила, что обнулениие моего счёта прошло успешно, через несколько часов будет проведён перерасчёт по новой ставке, мне сообщат адрес проверенного отделения банка, куда завтра меня пригласят для подписания новых документов. Поблагодарила за сотрудничество и в тысячный раз извинилась за доставленные неудобства. Мне было предложено ждать её звонка и звонка из полиции.

Я ждал звонка два дня. Звонил сам, но два из трёх телефонов не отвечали. Я ждал бы и дальше, если бы не наткнулся на ссылку в интернете:

https://www.rbc.ru/finances/31/10/2020/5f9afd879a79470cfa72e8e7

Здесь в общих чертах была описана схема мошенничества, с которой я столкнулся.

Тут действие гипнотического сна закончилось, я понял, что был обманут и ввергнут в пучину нищеты.

Пожелание мошенникам

Но, может быть, дамы и господа, морочившие мне голову, артистично и виртуозно опустошая мои карманы, увидят эту заметку.  Вот, что мне хотелось бы им сказать, поздравляя с блестящей операцией погружения доверчивого старикашки в пучину нищеты.

 Я понимаю, что вам, господа специалисты и ведущие специалисты достанутся крохи от тех денег, которые вы у меня выманили. Разумеется, львиная доля попадёт в руки организаторов «бизнеса».

Я знаю, что Совесть вас иногда посещает и вам порой стыдно, и противно подло обманывать доверчивых людей. Но, что делать, работа такая. Неужели ваши таланты не могут найти лучшего применения?

Однако законы кармы неумолимы. Когда-нибудь, за всё придётся заплатить. 

Как говорят на Руси, от сумы да от тюрьмы не зарекайся. Да не минует вас чаша сия.

Друзья мои!

Основные выводы

Друзья мои, как вы думаете, можно ли притормозить этот преступный бизнес? На меня, например, эффективно подействовала статья-предупреждение, на которую я дал ссылку выше. Я, словно, очнулся от гипнотического сна, начал действовать.

  1.  Я обратился в полицию не потому, что льщу себя надеждой вернуть деньги. Нет, но я хочу пополнить досье на мошенников.
  2. Опубликование в интернете этой статьи это тоже мой вклад в дело борьбы с мошенниками.

Давайте же соединим наши усилия!

Ставьте лайки, делайте репост!

 Буду рад узнать ваше мнение по этой проблеме – пишите комментарии.

Вместе победим!

5 комментариев

Аватар комментатора Сергей Ролев Автор: Сергей Ролев

Вчера очередной мошенник позвонил мне, представился лейтенантом полиции Барановым и выразил желание услышать Ролева Сергея Сергеевича. Я сказал, что слушаю, он невежливо протянул "Чевоо?" струсил и отсоединился. Не тот нынче мошенник пошёл. Мельчают люди. Звонил с подменного номера 7 495 888 70 92.

Аватар комментатора Сергей Ролев Автор: Сергей Ролев

Обнаружил интересный комментарий "Олег Олег", о том как злоумышленники могут узнать телефон и имя отчество жертвы:"отправляют на номер 900 смс с любым номером ( или массив номеров подряд) ... типа хочу перевести 1 руб. если к номеру привязана карта, то придет ответ с твоим именем -отчеством! дошло? то есть если тебе звонят из "службы безопасности", просто спроси свою фамилию! ВСЁ!" - вот и противоядие! Впрочем, в моём случае я подозреваю иной сценарий: меня пригласили на" круглый стол по социальному исследованию проблем нашего городского округа" За участие заплатили 1200 рублей и я сам же предоставил свой номер телефона и ФИО. через несколько дней прозвучал роковой звонок.

Аватар комментатора Сергей Ролев Автор: Сергей Ролев

Сегодня прочёл в " https://zen.yandex.ru/media/engineer/vnachale-pozvonili-iz-banka-a-cherez-5-minut-iz-policii-i-ia-ostalas-bez-deneg--novaia-shema-razvoda-pensionerov-5fe733ae9c06f6134f790b4d?&utm_campaign=dbr", что описанная в моей статье схема продолжает успешно применяться. Ущерб от мошенничества достиг уже 150 млрд рублей. Следователь, ведущий моё дело, показал мне пачку аналогичных дел аж с 2018 года! Надеюсь, цифровой рубль поможет положить этому конец. Скорей бы его ввели в оборот!

Аватар комментатора Артем Автор: Артем

Спасибо за полезные советы и предупреждение , продолжайте в том же духе

Аватар комментатора Сергей Ролев Автор: Сергей Ролев

Спасибо, Артём!

Оставить комментарий

Отправить комментарий Отменить

Сообщение